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2020券商金融科技50強

2020-06-03 eNet&Ciweek/彼岸

2020券商金融科技建設TOP50排行榜
RK公司全稱公司簡稱
1華泰證券股份有限公司華泰證券
2國泰君安證券股份有限公司國泰君安
3廣發證券股份有限公司廣發證券
4海通證券股份有限公司海通證券
5國信證券股份有限公司國信證券
6招商證券股份有限公司招商證券
7中信證券股份有限公司中信證券
8東方證券股份有限公司東方證券
9申萬宏源集團股份有限公司申萬宏源
10中國銀河證券股份有限公司銀河證券
11平安證券股份有限公司平安證券
12中信建投證券股份有限公司中信建投
13中國國際金融股份有限公司中金公司
14中泰證券股份有限公司中泰證券
15安信證券股份有限公司安信證券
16方正證券股份有限公司方正證券
17光大證券股份有限公司光大證券
18國金證券股份有限公司國金證券
19興業證券股份有限公司興業證券
20中銀國際證券股份有限公司中銀證券
21長江證券股份有限公司長江證券
22東北證券股份有限公司東北證券
23第一創業證券股份有限公司第一創業
24東吳證券股份有限公司東吳證券
25東興證券股份有限公司東興證券
26國海證券股份有限公司國海證券
27國元證券股份有限公司國元證券
28天風證券股份有限公司天風證券
29紅塔證券股份有限公司紅塔證券
30西藏東方財富證券股份有限公司東方財富
31財通證券股份有限公司財通證券
32浙商證券股份有限公司浙商證券
33西部證券股份有限公司西部證券
34西南證券股份有限公司西南證券
35南京證券股份有限公司南京證券
36信達證券股份有限公司信達證券
37太平洋證券股份有限公司太平洋證券
38長城證券股份有限公司長城證券
39恒泰證券股份有限公司恒泰證券
40華創證券有限責任公司華創證券
41廣州證券股份有限公司廣州證券
42山西證券股份有限公司山西證券
43華安證券股份有限公司華安證券
44華融證券股份有限公司華融證券
45湘財證券股份有限公司湘財證券
46華福證券有限責任公司華福證券
47國聯證券股份有限公司國聯證券
48華鑫證券有限責任公司華鑫證券
49華西證券股份有限公司華西證券
50中原證券股份有限公司中原證券
2020.06德本咨詢/eNet研究院/互聯網周刊選擇排行

過去的2019年,各家券商幾乎全面發力金融科技戰略,并形成了頗具特色的金融科技發展路徑。在證券業務日漸趨同化的今天,投入科技研發成為各家券商打造優質、差異化服務的破局關鍵。

此次行業變革尚在如火如荼地進行中,不過我們可以從各家券商的策略中窺得一二未來科技型券商的雛形。

移動端

金融科技應用在證券行業,目的是用最小的成本來高效地滿足各類客戶的不同需求,本質依然是提升客戶體驗與運營效率。這種應用在前臺就體現在智能化、個性化、互動化與生態化的趨勢中,中后臺則呈現信息化、高效化的狀態。

而移動端作為券商與用戶間溝通、交互最重要的平臺,經紀及財富管理業務無疑成為了券商布局金融科技的“橋頭堡”。

據統計,2019全年券商移動端平均月活規模已超1億人。其中,華泰證券APP的月活數突破770萬,位居證券公司類APP第一名。海通證券APP用戶超過3200萬,非現場業務量更是占比高達99.4%。這類頭部券商為APP投入資源較多,進而開發出各具特色的功能吸引、留存用戶。但相比之下,多數券商APP仍然只有基礎交易和行情功能,各APP間水平、規模差距巨大。

同時,金融科技的價值還體現在其對經紀業務的流程、體系、管理模式以及人員效益進行的重構,進而提升運營效率。

像廣發證券作為業內較早應用互聯網大數據技術的公司,通過在數據化運營、智能證券業務和智能監管等方面大數據及AI的運用,構建出了一套獨特的“數據+AI”的新型財富管理業務模式。其機器人投顧“貝塔?!崩塾嫹湛蛻魯狄殉?0萬,實現金融產品銷售額達228億元。

部分券商從去年開始也在通過引入戰略投資者、成立合資技術公司等方式與科技公司開展實質性合作。

比如,中金公司與騰訊達成合作協議,成立合資技術公司,提供公司技術平臺開發及數字化運營支持;財通證券則聯合螞蟻金服、阿里云,共同推進金融科技在證券行業的應用能力,打造金融科技標桿性企業。

一系列操作,都旨在為財富管理和零售經紀等業務提供更加便利化、智能化、差異化的財富管理解決方案,提升投顧服務效率,優化精準營銷,強化合規風控。

金融開放下券商科技的價值為何凸顯

自2020年4月1日起,全國范圍內正式取消證券公司、基金管理公司的外資持股比例限制,外資100%控股證券公司成為可能。截至5月18日,6家外資控股券商已設立,近20家外資券商正在申請資格,疊加證券業務牌照的開放,本土證券公司正式迎來外資的全面競爭。

外資投行的優勢集中體現在豐富的經驗與資源上,承銷、海外市場的中介服務、顧問、并購等業務均比國內券商更為成熟高效,往往能為客戶爭取到更多的談判籌碼和議價空間。

國內券商近些年也一直在進行轉型嘗試,不過目前自營業務和經紀業務代理買賣業務比例依然占大頭,其余業務尚處于摸索、起步階段,而這方面恰恰是外資投行的長處,此次交鋒無疑將加速中國證券行業的洗牌重組。同時,近日注冊制改革、資產重組放開等政策刺激下,如何服務好成長性企業的融資、并購需求成為雙方競爭的關鍵。

對于以客戶為中心的業務來說,打破邊界是最為重要的,進而實現跨業務線的資源調動、業務協同和績效考核。同時,投行作為典型的人員密集型行業,項目時間周期長、處理環節和事項繁多,需大量人力長期投入跟進,項目調查、資料準備及項目審核主要依托大量項目組成員手工完成,資源及時間代價巨大。

目前,科技賦能僅聚焦零售業務是遠遠不夠的,其核心價值在于幫助企業完成資源的整合協同,實現整體業務的降本增效,其價值也在本次交鋒中凸顯。

此前,以高盛為代表的海外優秀券商已經明確將自身定位為科技公司,并招攬大量技術人員進行多元化轉型嘗試。未來,券商也應當是擁有高科技研發能力的金融企業:智慧中臺減少重復開發、提高快速響應能力;前端智能化降低邊際成本,覆蓋長尾客戶;優勢技術與業務結合,重構原有業務場景,打造數字一體化解決方案。

結語

上個世紀80年代,日本證券業也經歷過金融開放帶來的陣痛,但頭部券商在競爭壓力下積極學習美國相關技術與經驗,完成自身線上轉型。08年金融危機后,頭部機構野村證券將科技賦能推進至機構業務領域,結合地方屬性與自身經驗,幫助機構客戶進行策略建議、風險管理、大數據、信息安全等信息服務,形成獨特競爭壁壘,雷曼兄弟破產后還將其亞洲業務悉數打包,成功轉型。

時代的車輪滾滾前行。如今,以野村證券為代表的外資券商紛紛加碼中國市場,壓力又來到了國內券商這邊。如何轉危為機,金融科技的應用為國內券商開辟出一條獨特的道路,只有真正以客戶為中心、注重科技研發的企業,才能把握住此次“彎道超車”的機遇,帶動中國證券行業邁向全新的臺階。

固步自封是落后的前兆,積蓄激情是領先的前兆。

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